Житель Канска обнаружил бизнес после блокировки карт

В конце августа 2024 года банк заблокировал все банковские карты жителя Канска. Причиной стало то, что на его имя было зарегистрировано индивидуальное предпринимательство, о котором мужчина не знал.

Служба безопасности банка пояснила, что система автоматически среагировала на наличие ИП. Мужчина заявил, что никогда не открывал бизнес.

Для выяснения обстоятельств он обратился в МФЦ, где получил данные удостоверяющего центра, выпустившего электронную подпись на его имя. В документах использовались его паспортные данные и фотографии четырёхлетней давности. Телефон и электронная почта при регистрации были указаны чужие, поэтому уведомления ему не приходили.

После разблокировки счетов мужчина обнаружил, что по бизнес-счету ИП за одни сутки прошли операции на сумму шесть миллионов рублей.

На этом же счете оказались 141 тысяча рублей, которые перевела жительница Всеволожского района Ленинградской области. Неизвестный злоумышленник убедил её перевести эти деньги «в безопасное место» через банкомат. Следствие установило, что получательский счет был привязан к ИП жителя Канска.

По факту хищения возбудили уголовное дело. Всеволожский городской прокурор подал иск в Канский городской суд, требуя взыскать с мужчины 141 тысячу рублей как неосновательное обогащение.

Житель Канска не признал иск. Он обратился в Арбитражный суд Иркутской области, чтобы оспорить регистрацию ИП. Суд назначил почерковедческую экспертизу, которая показала, что подпись на заявлении о выпуске электронной подписи выполнена другим человеком с подражанием его почерка.

После получения результатов экспертизы прокурор отказался от иска. Гражданское производство прекратили. Деньги потерпевшей не возвращены. Уголовное дело возбуждено в отношении неустановленного лица.

В похожей ситуации красноярский школьный повар, мать троих детей, оформила на себя фирму для знакомых и впоследствии была полностью оправдана судом, хотя ей грозило до шести лет лишения свободы.